昨天，中国基金业协会一条新闻在行业内炸开了锅：
被认为是异常经营的机构需要上交法律意见书；私募1年内被注销，将禁止相关律师和律所展业3年！
这一招够狠，尤其是第二条，直接搞出了连带责任，打击面很大。
其实第一条也有力度，为什么这么说呢。老六在平时中见了太多不正规的私募机构，基协判定是不是“异常经营”有很多标准，其中一个硬指标就是“有无按时递交季报、年报”。有的小私募加上财务人员也就三四个人，他们哪有心思搞这个啊！
不过话说回来，就那么点人，不正规成那个鬼样，怎么指望客户放心把成千万、上亿的资金交给“小作坊”去打理？
所以老六是赞成监管这动作的：规范，规范，规范，重要的事情说三遍！
借着中基协这次的重拳出击，老六和大家分享一个案例，从这个案例中，我们可以看出当前我国的私募生态是多么亟需正规化了。
清水源是深圳地区一家颇有些年份的私募基金，成立于2011年。
这家机构之前一直都还挺有名的，称得上是“大牌”吧。什么金牛奖啊，金阳光奖啊都没少拿，一直拿到2014年……好了没有了，到2014年就没有了，为啥呢，出事了，被扒了。
2016年12月6日，中国证券监督管理委员会深圳证监局下发《行政处罚决定书[2016]6号》，认定陈述（清水源投资实控人）违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》（证监会令[105]号）第二十三条第三项的规定，构成了“利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送”的违法行为，证监局依据《私募投资基金监督管理暂行办法》第三十八条的规定，根据当事人违法行为的事实、性质、情节与社会危害程度，给予陈述警告并处以三万元罚款。
这段官方的话有些冗长，简单翻译就是：深圳证监局认定清水源的老板有“利用基金财产为其个人输送利益”的行为，决定罚款三万元并提出警告。
再延伸一下就是：官方认为这家机构的老板在职业道德上有瑕疵，必须罚。
这到底是怎么一回事？
一切还要从2015年5月11日那次看似平常的交易说起……
2015年5月11日下午，一个名叫“吴静卿”的，开在了海通证券深圳华富路证券营业部的证券账户，在两台电脑上下单，卖出了“世荣兆业”股票1,897,826股。
同样是2015年5月11日下午，清水源公司担任基金管理人或投资顾问的6只私募产品，大量买入“世荣兆业”股票，最终交易合计1,078,436股，涉及交易金额15,628,223.78元。
然而机关算尽反误了卿卿性命，交易用到的ip、mac地址都高度重合，牵扯到1500多万的资金……
证监会后台的异动系统响应了，监管侦查人员介入了，真相一步步水落石出。
原来，这个吴静卿，就是陈述本人用来炒股的“马甲”，5月11日当天卖出”世荣兆业“和买入它的两台电脑，是同一批电脑！
但是，资料显示，陈述只是清水源投资的控股大股东（占股94%），并不是这家公司的直接员工，是否就可以当作是市场上平常的对手方呢？
事情肯定没有那么简单而且巧合啊。
深圳市证监局的工作人员进一步做了调查，并找来清水源公司相关负责人员张某川、王某的，询问得知公司产品的交易决策都由陈述、张某川讨论决定。
也就是说，陈述虽然在名义上没有担任清水源公司的“投资管理人员”，但实际上拥有同等的职权，发挥了相同的作用，理应被认定为符合法定“利益输送”的主体人员。
这里老六忍不住多说一句：现在的人都精得很，天眼查、企查查一查查个准，很多人私底下做生意都不自己直接做，不光不在公司任职，有些人连直接持股都不要，搞代持——这个现象在深圳很常见。
估计这也成为监管部门一心要查到底的原因吧。
总之，最终深圳证监局认定陈述的行为是利益输送，按照相关法律法规，顶格罚款3万元人民币并提出警告。
再后来发生的故事，也是监管没有想到的吧。
这次利益输送之后不久，2015年7月份，清水源旗下几十只产品爆仓、清盘，投资者“血流成河”。此事成为一桩公案。
有人说，1500多万的大资金运作，为何只罚3万元？
老六也没办法，监管也没办法，因为法律就这么规定的。
证监会2014年8月21日公布并生效的《私募投资基金监督管理暂行办法》第三十八条为各类私募基金违规行为规定了统一的法律责任——“责令改正，给予警告并处三万元以下罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告并处三万元以下罚款”。
老六也不知道那时候的证监会，脑子到底在想什么。
不过关于此案，还有两点值得庆幸。
一个是陈述本人并没有从本次交易中获益，他找客户资金做接盘方，结果股票后来还涨了；
一个是2017年8月30日，国务院法制办和证监会公布了《私募投资基金管理暂行条例（征求意见稿）》，里面对类似行为的处罚，力度大了很多。
新条例将规定，存在利益输送的，处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处10万元以上100万元以下罚款。
监管终于像回话了。
无论什么时候，普通投资者都是最苦的，老六希望这份征求意见稿快些实施。